抓住政策機(jī)遇 把握市場(chǎng)節(jié)奏 做大財(cái)富AUM

• 培訓(xùn)對(duì)象： 分行管理者 / 團(tuán)隊(duì)管理者 / 支行管理者 / 投資顧問(wèn)

• 培訓(xùn)時(shí)間：半天或1 天（參考時(shí)間）

• 授課老師：薛軍麗 

• 課程背景：2022年為資管新規(guī)整改期結(jié)束后的第一年，資管新規(guī)對(duì)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)產(chǎn)生了深刻影響，銀行面臨財(cái)富管理轉(zhuǎn)型升級(jí)的新形勢(shì)，如何認(rèn)清形勢(shì)、應(yīng)對(duì)變化，是每個(gè)銀行都面臨的問(wèn)題。本課程針對(duì)新變化，提出了銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方向、應(yīng)對(duì)方法。

• 課程大綱：

1. 銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)解析

1. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)在銀行的重要地位

1. 銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的范疇、構(gòu)成、價(jià)值分析

2. 各銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展思路

3. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)對(duì)零售AUM、利潤(rùn)、高端客戶的價(jià)值貢獻(xiàn)

2. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的市場(chǎng)分析

1. 產(chǎn)品市場(chǎng)：資管行業(yè)的發(fā)展壯大，為銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)提供了前提條件和廣闊空間

2. 客戶市場(chǎng)：客戶財(cái)富的增長(zhǎng)、高凈值客戶對(duì)財(cái)富管理需求的快速提升，成為推動(dòng)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)快速發(fā)展的動(dòng)因

3. 銷售市場(chǎng)：資管新規(guī)后，財(cái)富管理銷售市場(chǎng)新格局正在悄然形成：銀行、證券、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)加劇

2. 銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型

   2.1  轉(zhuǎn)型方向

   2.1.1 凈值化：資管新規(guī)對(duì)各類資管產(chǎn)品的影響，轉(zhuǎn)型對(duì)利潤(rùn)貢獻(xiàn)的提升

   2.1.2  權(quán)益化：房住不炒+全球步入低利率時(shí)代+多層次資本市場(chǎng)的建設(shè)，客戶投資方向轉(zhuǎn)向資本市場(chǎng)

   2.1.3  服務(wù)化：由產(chǎn)品銷售—服務(wù)陪伴

   2.1.4  線上化：后疫情時(shí)代財(cái)富管理業(yè)務(wù)交易線上化、服務(wù)線上化

   2.2 轉(zhuǎn)型中的產(chǎn)品差異化定位與策略安排

       2.2.1  存款產(chǎn)品的定位及策略

       2.2.2  銀行理財(cái)?shù)亩ㄎ患安呗?/span>

       2.2.3  公募基金的定位及策略

       2.2.4  私募產(chǎn)品的定位及策略

       2.2.5  保險(xiǎn)產(chǎn)品的定位及策略

   2.3 公募基金在銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)中的重要地位

3. 把握機(jī)遇做大財(cái)富AUM

   3.1   尋找產(chǎn)品輪動(dòng)規(guī)律，找到突破方向

   3.2   把握分類監(jiān)管政策機(jī)會(huì)，挖掘競(jìng)爭(zhēng)力產(chǎn)品（優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品解析）

   3.3   順勢(shì)而為提升凈值產(chǎn)品銷售效率（焦點(diǎn)產(chǎn)品）

   3.4   目標(biāo)導(dǎo)向，達(dá)成全年業(yè)務(wù)目標(biāo)

   3.4.1  全年目標(biāo)分段分解，策劃全年首尾相接的營(yíng)銷活動(dòng)

   3.4.2  推動(dòng)措施：考核+激勵(lì)+培訓(xùn)，用好內(nèi)外部資源

4、建立長(zhǎng)效機(jī)制，培育財(cái)富管理業(yè)務(wù)核心競(jìng)能力

4.1  產(chǎn)品體系：體系化、特色化、線上化，打造名品

4.2  專業(yè)隊(duì)伍：基礎(chǔ)建設(shè)、投顧隊(duì)伍、明星隊(duì)伍

4.3  能力提升：大練兵、訓(xùn)練營(yíng)、破冰、產(chǎn)能飛躍

4.4  平臺(tái)搭建：營(yíng)銷平臺(tái)、財(cái)富開(kāi)放平臺(tái)

4.5  IT建設(shè)：數(shù)據(jù)挖掘，精準(zhǔn)營(yíng)銷；千人千面；資產(chǎn)配置平臺(tái)