《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、案防管理及全面風(fēng)險(xiǎn)管理》

課程大綱 

第1章：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

要點(diǎn)：

1. 2019年金融工作和監(jiān)管政策重點(diǎn)解讀與分享

l 2019年央行年度工作會(huì)議要點(diǎn)

l 2019年銀保監(jiān)會(huì)年度工作會(huì)議要點(diǎn)

l 近期央行會(huì)議要點(diǎn)

l 近期銀監(jiān)會(huì)會(huì)議要點(diǎn)

l 近期重點(diǎn)監(jiān)管領(lǐng)域及其動(dòng)態(tài)

l 2018與2019年監(jiān)管處罰情況總結(jié)與啟示

2. 近期我國(guó)全方位金融監(jiān)管要點(diǎn)與思路解讀與分享

l 近期中國(guó)經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)運(yùn)行要點(diǎn)

l 防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列舉措

n 金融部門

案例分析與解讀：背景，成因，財(cái)務(wù)分析，監(jiān)管應(yīng)對(duì)方式對(duì)比

2 包商銀行事件

2 錦州銀行事件

2 兩大事件對(duì)金融體系的影響總結(jié)與分析

n 其他部門

3. 近期合規(guī)監(jiān)管相關(guān)政策解讀與分享

l 《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

l 《進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知》

l 《關(guān)于加強(qiáng)中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)性意見(jiàn)》

l 《關(guān)于開(kāi)展“鞏固治亂象成果 促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的通知》

l 《金融資產(chǎn)分類暫行辦法》

l 《大額風(fēng)險(xiǎn)暴露》

l 利率并軌與利率市場(chǎng)化：貸款報(bào)價(jià)利率改革LPR與相關(guān)影響分析

l 巴塞爾委員會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)的指引

l 其他

4. 近期傳統(tǒng)業(yè)務(wù)合規(guī)案例

l 某銀行房地產(chǎn)貸款處罰案例

l 某銀行違規(guī)擔(dān)保案例

l 某銀行空殼授信案例

l 某銀行不良貸款案例

l 某銀行質(zhì)押物虛假案例

5. 近期合規(guī)處罰的“新”方向

l 理解反洗錢，反恐融資與制裁

l 近年我國(guó)反洗錢與反恐融資處罰總結(jié)

l 金融機(jī)構(gòu)被制裁處罰相關(guān)案例：

n 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行被制裁與處罰案例

n 國(guó)外商業(yè)銀行被制裁與處罰案例

6. 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的現(xiàn)狀

7. 合規(guī)管理與全面風(fēng)險(xiǎn)管理

8. 合規(guī)管理的進(jìn)一步理解

l 合規(guī)管理從高管做起

l 理解合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值：國(guó)內(nèi)與國(guó)外的方法，思路，實(shí)踐與數(shù)據(jù)

9. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)及其重要性

l 理解道德風(fēng)險(xiǎn)

l 分享：如何理解合規(guī)文化的作用-來(lái)自海外大型銀行的實(shí)踐

10. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)管理要素，規(guī)章制度建設(shè)與內(nèi)部職責(zé)劃分

11. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制

12. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的異同

13. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)

l 案例：某銀行信貸業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)相關(guān)法律處罰與爭(zhēng)議案例

l 案例：某銀行理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律處罰與爭(zhēng)議案例

14. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核與問(wèn)責(zé)，內(nèi)部評(píng)價(jià)與合規(guī)報(bào)告

15. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的資本管理與計(jì)量

16. 大型銀行的合規(guī)管理實(shí)踐分享：日常管理架構(gòu)與系統(tǒng)設(shè)置

17. 其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享

第2章：商業(yè)銀行案防管理

要點(diǎn)：

1. 案例分享:

l 某銀行IT部門內(nèi)部病毒植入案例

l 某銀行理財(cái)業(yè)務(wù)飛單及法院判決案例

l 某銀行員工挪用公款案例

2. 什么是案防以及案件的分類

3. 理解操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的關(guān)系

4. 商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點(diǎn)關(guān)注方向

5. 案防體系建設(shè)與長(zhǎng)效機(jī)制

l 基本做法與要點(diǎn)

l 案件綜合治理與防范的主要措施

6. 員工行為管理

l 案例：

n 某銀行員工非法集資案例及處罰

n 某銀行員工非法賭博案例及處罰

n 其他案例

l 監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的“九種人”

l 案件防控與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引解讀

l 分享：國(guó)內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法

l 分享：外國(guó)大型銀行采取的員工行為管理實(shí)踐

n 人才培養(yǎng)

n 個(gè)人交易賬戶管理與投資管理

n 日常行為管理的主要方法

l 進(jìn)一步理解：三不為

7. 理解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)

l 案例：

n 某銀行信貸部門內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思

n 某銀行領(lǐng)導(dǎo)主導(dǎo)的內(nèi)部控制失效案件及其反思

8. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)的相關(guān)監(jiān)管要求

9. 內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)在合規(guī)和案防中的重要作用

l 分享：外國(guó)大型銀行的內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)實(shí)踐

10. 內(nèi)部控制，內(nèi)部審計(jì)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系

11. 理解公司治理的重要性及作用

12. 其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享

第3章：新資本協(xié)議下商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理概論

要點(diǎn)：

一、 商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的背景

1. 什么是商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

2. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行資本監(jiān)管的本質(zhì)

3. 巴塞爾資本協(xié)議的演進(jìn)主線

4. 巴塞爾Ⅲ新資本協(xié)議的監(jiān)管思路與框架要點(diǎn)

5. 我國(guó)商業(yè)銀行的資本管理

6. 我國(guó)商業(yè)銀行資本補(bǔ)充的主要方法實(shí)踐

l IPO

l 定增

l 次級(jí)債

l 二級(jí)資本債

l 優(yōu)先股

l 永續(xù)債

l 其他

7. 當(dāng)前中國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

8. 其他分享

二、 中小型商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的路徑—基于實(shí)踐的思考與分享

1. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門的架構(gòu)調(diào)整

2. 如何做到前瞻式的風(fēng)險(xiǎn)管理與資本管理

3. 重新理解三道防線

4. 結(jié)語(yǔ)：全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施要素與原則