做好資產(chǎn)配置  提升財(cái)富私行業(yè)務(wù)價(jià)值

• 培訓(xùn)對(duì)象： 分行管理者 / 團(tuán)隊(duì)管理者 / 支行管理者 / 投資顧問(wèn)

• 培訓(xùn)時(shí)間：1 天（6 小時(shí)）

• 授課老師：薛軍麗 

• 課程背景：高凈值客戶人群資產(chǎn)配置需求的提升，對(duì)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)提出了新高的要求；資管行業(yè)的大發(fā)展和持續(xù)轉(zhuǎn)型，為銀行財(cái)富管理和客戶資產(chǎn)配置提供了廣闊空間，如何將滿足客戶需求與銀行業(yè)務(wù)價(jià)值提升有機(jī)結(jié)合，是銀行面臨的一個(gè)新課題。

• 課程大綱：

1. 我國(guó)家庭居民資產(chǎn)配置方向的變化趨勢(shì)

1. 我國(guó)居民資產(chǎn)配置現(xiàn)在及成因

2. 居民資產(chǎn)配置方向的變化趨勢(shì)

1. 房住不炒大背景下，居民投資轉(zhuǎn)向金融資產(chǎn)

2. 全球步入低利率時(shí)代大趨勢(shì)下，居民投資轉(zhuǎn)向資本市場(chǎng)

3. 我國(guó)高凈值人群資產(chǎn)配置需求快速增長(zhǎng)

1. 高凈值人群資產(chǎn)配置需求的變化

2. 高凈值人群結(jié)構(gòu)的變化

2. 資產(chǎn)配置基礎(chǔ)產(chǎn)品分析

   2.1  資產(chǎn)配置底層資產(chǎn)分析：

   2.1.1  股票市場(chǎng)：功能、分層市場(chǎng)分析

   2.1.2  債券市場(chǎng)：功能、產(chǎn)品分析

   2.1.3  期貨市場(chǎng)：功能、產(chǎn)品分析

   2.1.4  海外市場(chǎng)：可投資的主要市場(chǎng)分析

          2.2  資產(chǎn)配置基礎(chǔ)產(chǎn)品分析--資管類(lèi)產(chǎn)品分析

               ---銀行理財(cái)、基金、證券、信托、私募、保險(xiǎn)

3. 如何通過(guò)資管產(chǎn)品銷(xiāo)售實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)配置，提升業(yè)務(wù)價(jià)值

   3.1  商業(yè)銀行個(gè)人客戶AUM業(yè)務(wù)價(jià)值分析

   3.1.2  商業(yè)銀行個(gè)人客戶AUM構(gòu)成、發(fā)展趨勢(shì)

   3.1.2  個(gè)人客戶AUM各產(chǎn)品業(yè)務(wù)價(jià)值分析

   3.2  資管新規(guī)后，銀行如何挖掘產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)配置多元化

   3.2.1 資管新規(guī)對(duì)各類(lèi)資管產(chǎn)品的影響

   3.2.2  銀行理財(cái)：業(yè)務(wù)分析、產(chǎn)品定位及優(yōu)勢(shì)挖掘

   3.2.3  基金、證券：業(yè)務(wù)分析、產(chǎn)品定位及優(yōu)勢(shì)挖掘

   3.2.4  信托產(chǎn)品：業(yè)務(wù)分析、產(chǎn)品挖掘

   3.2.5  保險(xiǎn)產(chǎn)品：業(yè)務(wù)分析、產(chǎn)品定位及優(yōu)勢(shì)挖掘

   3.2.6  陽(yáng)光私募：業(yè)務(wù)分析、產(chǎn)品定位及優(yōu)勢(shì)挖掘

4. 銀行如何落地實(shí)施客戶資產(chǎn)配置，實(shí)現(xiàn)客戶、銀行雙轉(zhuǎn)型

   4.1  了解資產(chǎn)配置內(nèi)涵

   4.2  資產(chǎn)配置的基本方法

       4.2.1  標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置法

       4.2.2  帆船配置法

       4.2.3  目標(biāo)生命周期配置法

   4.3  我國(guó)居民投資規(guī)劃中的資產(chǎn)配置策略—股債配

       4.3.1  買(mǎi)入并持有策略

       4.3.2  恒定資產(chǎn)比例配置策略

       4.3.3  投資組合保險(xiǎn)策略

   4.4  銀行如何做好客戶資產(chǎn)配置

       4.4.1  完整的客戶資產(chǎn)配置體系

       4.4.2  標(biāo)準(zhǔn)化的客戶資產(chǎn)配置方案

            ---千人N面、千人千面配置方案

       4.4.3  標(biāo)準(zhǔn)化的客戶資產(chǎn)配置流程

   4.4.4   激發(fā)客戶需求的資產(chǎn)配置建議

5. 借力公募FOF和投顧業(yè)務(wù)大發(fā)展，推動(dòng)客戶資產(chǎn)配置

   5.1  產(chǎn)品化的資產(chǎn)配置

     5.1.1  FOF基金

     5.1.2  固收+基金

   5.2 投顧式的資產(chǎn)配置服務(wù)

      ----全委式、建議式