基金銷售能力提升

• 培訓(xùn)對象： 分行團(tuán)隊管理者 / 產(chǎn)品經(jīng)理/ 支行管理者 / 理財經(jīng)理

• 培訓(xùn)時間：1 天（6 小時）

• 授課老師：薛軍麗 

• 課程背景：基金已成為各銀行財富管理業(yè)務(wù)的重要組成部分，同時也是客戶資產(chǎn)配置和養(yǎng)老規(guī)劃的重要投資工具，基金產(chǎn)品具有復(fù)雜性、專業(yè)性、變化性的特點，如何把握好基金產(chǎn)品、運用好其強(qiáng)大的功能，提升服務(wù)能力，是銀行財富私行團(tuán)隊和理財經(jīng)理面臨的課題。

• 課程大綱：

1. 公募基金再認(rèn)識

1. 公募基金概況

1. 公募基金發(fā)展概述

2. 2021年公募的創(chuàng)新產(chǎn)品

2. 公募基金銷售市場

1. 公募銷售市場新格局、新業(yè)態(tài)形成

2. 基金銷售在銀行的重要地位

2. 發(fā)揮公募基金在客戶資產(chǎn)配置中的作用

   2.1  資產(chǎn)配置要點

   2.1.1  什么是資產(chǎn)配置

   2.1.2  大類資產(chǎn)及其輪動

   2.1.3  資產(chǎn)配置的核心資產(chǎn)—權(quán)益資產(chǎn)

   2.1.4  市場上主流的資產(chǎn)配置模式

   2.2  基金—資產(chǎn)配置的不二選擇

   2.2.1  基金產(chǎn)品的配置功能

   2.2.2  基金產(chǎn)品的優(yōu)勢（客戶可投資品比較）

   2.2.3  主題、行業(yè)基金的配置功能

   2.2.4  QDII基金的配置功能

   2.2.5  內(nèi)化資產(chǎn)配置于產(chǎn)品的基金

   ---股債配、風(fēng)格行業(yè)配、FOF

         2.3  積極開展基金銷售優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置

   2.3.1  大力開展固收+基金銷售

   2.3.2  做好鎖定期偏股基金銷售

   2.3.3  擅用寬基指數(shù)做定投

   2.3.4  做好FOF基金銷售

   2.4  擅用基金產(chǎn)品做好客戶資產(chǎn)配置服務(wù)

   2.4.1  運用現(xiàn)代資產(chǎn)配置模式做好客戶大類資產(chǎn)配置

   2.4.2  積極開展基金投顧業(yè)務(wù)

3. 發(fā)揮公募基金在個人養(yǎng)老財富規(guī)劃中的作用

   3.1  個人養(yǎng)老投資理財發(fā)展趨勢

   3.1.1  個人養(yǎng)老面臨的問題

   3.1.2  個人養(yǎng)老投資理財一般性產(chǎn)品分析

   3.1.3  個人養(yǎng)老投資理財主題產(chǎn)品分析

   3.1.4  個人養(yǎng)老第三支柱推出給銀行帶來的機(jī)會

   3.2  發(fā)揮基金在個人養(yǎng)老財富規(guī)劃中的作用

   3.2.1  養(yǎng)老FOF的養(yǎng)老財富規(guī)劃功能

   3.2.2  穩(wěn)健型客戶的產(chǎn)品選擇

   3.2.3  積極型客戶的產(chǎn)品的選擇

   3.2.4  備戰(zhàn)第三支柱個人養(yǎng)老賬戶基金投資

4. 2022年基金銷售策略

   4.1  我們面對的市場

   4.1.1  A股市場近年來的變化

   4.1.2  基金業(yè)績的分化

   4.1.3  2022年面臨的新形勢

   4.2  2022年銷售策略

   4.2.1  “穩(wěn)”字當(dāng)頭下的基金銷售

   4.2.2  波動市下的基金銷售

4.2.3  結(jié)構(gòu)性行情下的基金銷售