時間：第一天上午  3H

開場

授課時間：0.5h

l 歡迎詞和自我介紹

l 課程安排和培訓方法

l 分組規(guī)則和評估方法

活動：組建學習團隊

隊名、游戲方法、破冰游戲

組建學習團隊并了解課程的內容和安排

破冰

家庭配置

沙龍演講完整預演

《新經濟，新配置》

授課時間：1.5h

第一單元   沙龍演講：預演

00002.1 與您分享：破冰，

與客戶分享小故事，

引出新經濟中不能忽視的關注點；15min

00002.2 家庭投資與家庭理財的區(qū)別

 理財三觀：

 正確的收益觀

 正確的風險觀

 正確的時間觀25min

00002.3 新經濟下的家庭理財規(guī)劃：60min

新經濟：中國崛起，彈指一揮間

※家庭資產配置的考慮三要素

分層配置——階段配置——動態(tài)配置

※分層：什么是真正的流動性

短中長配置的必要

案例：鎖定80%的C女士

※階段：什么是真正的安全性

遺產稅/婚姻法的基本認知

案例：齊齊做法官之 多么痛的領悟

※動態(tài)：收益互換與家庭生命周期

案例：不“生性“的孩子

每種規(guī)劃皆有優(yōu)勢與局限，客觀引出短中長期規(guī)劃在配置中的作用；

00002.4 總結:

崛起前半場，關鍵詞是 資產

新經濟后半場，關鍵詞是 盤活

我們更關注， 哪些人生階段需要花錢。

又如何把錢留到那個時候。

作為客戶，感受整個沙龍的內容

商業(yè)銀行家庭資產配置思路

授課時間：1.5h

第二單元   家庭資產配置

1. 資產配置思路：從專業(yè)到實戰(zhàn)的連接講解

1） 資產配置的概念與定義

2） 資產配置的方法

3） 資產配置的應用——PPF提問邏輯

2. 商業(yè)銀行總行理財規(guī)劃方案案例練習

以AFP理財規(guī)劃案例為模板

掌握沙龍內容設計背后的原理，熟知講授技巧

家庭規(guī)劃面談邏輯

1.5H+1.5H

第三單元  家庭規(guī)劃面談之道

1.家庭生命周期與職業(yè)生命周期

2.流量客戶成交邏輯一：

理財金字塔

短中長配置

3.存量客群成交邏輯二：

   全職太太

   白領金領

   自營業(yè)主

活動：分組拆解上午難題，贏取籌碼

第四單元  實戰(zhàn)演練，現(xiàn)場通關

分數(shù)最高小組獲得”客戶組“資格

客戶異議處理的現(xiàn)場實戰(zhàn)解決

通關：全天積分倒數(shù)的組別做理財師，得分最高組別做客戶?，F(xiàn)場實戰(zhàn)輔導。

彩蛋：港險pk

掌握馬上能落地產品的面談方法，老師現(xiàn)場輔導面談和客戶異議處理的技巧（內含“港險圈“異議處理技巧）