《家族財富的守護與傳承智慧》課程大綱

【主講：李大發(fā) 律師】

【時間：1天】

【課程背景】

中國經(jīng)濟正處于轉(zhuǎn)型時期，在投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險？投資股票是否合適時期？低風(fēng)險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富？面對龐大家業(yè)，又該如何放置，實現(xiàn)“富過三代”的目標(biāo)？這一切都是放在高資產(chǎn)凈值人群面前不可忽視的。

    本課程以財富守護與傳承為核心，為客戶樹立正確理財理念，掌握理財風(fēng)險，例如投資渠道的風(fēng)險、婚姻的風(fēng)險及傳承的風(fēng)險，提示客戶風(fēng)險之后，還有相應(yīng)規(guī)劃，從法律方面做到未雨綢繆有備無患。讓學(xué)員能將課程內(nèi)容結(jié)合保險公司產(chǎn)品，實現(xiàn)高效把控自己的財富、實現(xiàn)財富保值增值、未來目標(biāo)達(dá)成的追求！

【授課對象】

高資產(chǎn)凈值人群

【授課風(fēng)格】

通俗易懂：擅長將枯燥的法律課程講的通俗易懂、感染力強；

案例豐富：用案例啟發(fā)、用事實說話，法律問題深入淺出；

法商結(jié)合：法律思維與商業(yè)思維相輔相成，與學(xué)員同頻共振；

實戰(zhàn)實用：28年執(zhí)業(yè)經(jīng)歷，豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，課程實戰(zhàn)落地，操作性強，學(xué)以致用；

【課程大綱】

一、財富傳承的綜合、優(yōu)點與理念

1、“高端人士財富傳承體系”全景認(rèn)知

2、財富傳承的六大途徑

3、財富傳承的三大境界

4、案例：3000萬讓她陷入兩難困境

二、保險與繼承等相比較的優(yōu)勢

1、人壽保險在財富傳承中的九大作用

2、遺囑繼承與保險繼承的多維度比較

3、人壽保險合規(guī)避債功效的幾大功效

4、人壽保險如何保障女性在婚姻中的財產(chǎn)利益

5、保單當(dāng)事人巧妙設(shè)計實現(xiàn)財富傳承

6、客戶風(fēng)險及應(yīng)對策略

7、透過人壽保險轉(zhuǎn)移財富給子女的六大好處

三、財富傳承在家庭中的應(yīng)用

1、夫妻的共同財產(chǎn)VS一方財產(chǎn)

2、最新婚姻財富動態(tài)新司法解釋三的精要

3、“婚姻協(xié)議”約定財產(chǎn)制的妙用

4、父母如何在兒女結(jié)婚前出資協(xié)助

5、父母為子女購買人壽保險產(chǎn)品的技巧及要點

6、案例：秦香蓮給陳世美打工

四、遺囑的規(guī)劃注意事項

1、遺囑繼承中最常見的風(fēng)險狀況

2、案例：持有合法有效的遺囑，為何價值過億的四合院無法繼承？

3、案例：獨生子女無法繼承父母房產(chǎn)

4、財富傳承五大方式的優(yōu)劣勢對比

5、人壽保險實現(xiàn)資產(chǎn)傳承“三定”守江山

五、企業(yè)家財產(chǎn)混同的解決方案

1、案例：賠了女婿又折兵

2、企業(yè)家財產(chǎn)混同的五大雷區(qū)

3、如何規(guī)避企業(yè)與私人財產(chǎn)混同的風(fēng)險