反洗錢培訓(xùn)

課程目的：

進(jìn)一步掌握最高監(jiān)管政策和反洗錢工作新要求，提高反洗錢崗位人員工作水平

課程綱要：

一、我國當(dāng)前反洗錢工作面臨的形式、挑戰(zhàn)與問題

（一）新時(shí)期國內(nèi)外反洗錢工作面臨的形式、挑戰(zhàn)與問題

? 全球反洗錢政治色彩日趨濃厚，對(duì)國家戰(zhàn)略利益影響加大

? 反洗錢由制度建設(shè)轉(zhuǎn)向?qū)嵭?，有效與合規(guī)并重成為共識(shí)

? 以風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢方法，對(duì)反洗錢機(jī)制產(chǎn)生全局性影響

? 國內(nèi)反洗錢制度薄弱依然突出，反洗錢部門合作仍需深化

（二）最新反洗錢政策的變化及監(jiān)管導(dǎo)向

? 進(jìn)一步完善反洗錢制度體系

? 全力推進(jìn)接受FATF第四輪互評(píng)估工作

? 拓展和深化反洗錢國際合作

? 突出防范風(fēng)險(xiǎn)為本，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管

? 提升反洗錢監(jiān)管有效性

（三）樹立反洗錢法律意識(shí)

? 樹立反洗錢責(zé)任意識(shí)

? 反洗錢法律責(zé)任

? 正確履行反洗錢義務(wù)

? 正確履行反洗錢義務(wù)

二、制裁合規(guī)管理

? 反洗錢與合規(guī)管理的關(guān)系

? 反洗錢合規(guī)管理的特點(diǎn)

? 反洗錢合規(guī)管理

1. 對(duì)可疑交易及相關(guān)報(bào)告進(jìn)行定期檢查

2. 客戶盡職調(diào)查

(1) 清楚了解客戶的身份，經(jīng)營活 動(dòng)，資金來源，財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)目標(biāo)

(2) 遵守賬戶開立的程序

(3) 遵循發(fā)現(xiàn)-報(bào)告-檢查-反饋的途徑處理發(fā)現(xiàn)可疑交易

3.嚴(yán)格遵守公司反洗錢制度

（1）客戶身份識(shí)別制度

2 客戶身份識(shí)別的要求

2 銀行業(yè)客戶身份識(shí)別

2 業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)環(huán)節(jié)客戶身份識(shí)別

（2）客戶身份資料和交易記錄保存制

（3）大額交易和可疑交易報(bào)告制度

（4）銀行業(yè)可疑交易識(shí)別及報(bào)告

2 系統(tǒng)采集

2 資金交易上的識(shí)別

2 客戶行為上的識(shí)別

2 賬戶資料上的識(shí)別

2 綜合分析

2 如何分析重點(diǎn)可疑交易

v 交易行為分析

v 利用其他信息資源分析

v 開戶資料分析

（5）涉嫌恐怖融資可疑交易識(shí)別及報(bào)告

（6）大額交易和可疑交易報(bào)告管理

（7）識(shí)別常見的洗錢犯罪可疑交易案例和關(guān)鍵點(diǎn)

2 如何識(shí)別地下錢莊的可疑交易

2 如何識(shí)別走私洗錢的可疑交易

2 如何識(shí)別腐敗洗錢的可疑交易

2 如何識(shí)別詐騙洗錢的可疑交易

2 如何識(shí)別毒品洗錢的可疑交易

2 如何識(shí)別非法集資的可疑交易

4.開展反洗錢宣傳與培訓(xùn)  

5.履行反洗錢保密義務(wù)

6.反洗錢相關(guān)法規(guī)

? 違反反洗錢合規(guī)及反洗錢法制裁案例

三、業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估辦法

1. 建立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控的架構(gòu)。

2. 建立客戶風(fēng)險(xiǎn)分類制度

? 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

? 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

3. 個(gè)金業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

4. 對(duì)公業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

5. 柜面業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

四、反洗錢案例分析