財富管理的法商與稅商

一、 課程意義

由于商業(yè)風(fēng)險和財富稀釋，億萬富豪的財富是短暫的，自1995年以來失去億萬富豪身份的人數(shù)達到780人。過去20年，因為遺產(chǎn)分割或糾紛等問題，導(dǎo)致富豪家庭財富縮水甚至消失，95%的億萬級別財富不會延續(xù)至第二代或第三代。當(dāng)今的家族企業(yè)中，只有1%的家族企業(yè)經(jīng)歷了創(chuàng)富、守富、傳富的保全傳承之路，而99%的家族企業(yè)未能實現(xiàn)由創(chuàng)富到傳富的蛻變，日趨走向衰敗之路。 如何保護好企業(yè)家的人身、財富安全，如何使得能夠富過三代，如何運用好各類守富、創(chuàng)富的工具，如何建立起科學(xué)的財富管理體系，如何讓財富管理從業(yè)人員從法商、稅商等角度提升專業(yè)能力，更好的服務(wù)高凈值人群，是本次課程的目的。

二、 適合聽課對象：

1、銀保渠道項目經(jīng)理、保險公司大客戶經(jīng)理、理財大客戶經(jīng)理、私人銀行客戶經(jīng)理。

2、企業(yè)家、高凈值人群。

三、 授課時間：3天，每天6小時

四、 課程大綱

（一） 創(chuàng)富—私人財富的法律風(fēng)險梳理

1、 權(quán)力尋租型的法律風(fēng)險

2、 要素組合型的法律風(fēng)險

3、 資源占用型的法律風(fēng)險

4、 打工皇帝型的法律風(fēng)險

5、 科技致富型的法律風(fēng)險

6、 市場主導(dǎo)型的法律風(fēng)險

（二） 守富—企業(yè)家財富管理的關(guān)注點

（三） 守富--企業(yè)家資產(chǎn)配置的法律風(fēng)險

1、 投資實業(yè)的法律風(fēng)險

2、 投資股權(quán)的法律風(fēng)險

3、 投資股票的法律風(fēng)險

4、 投資房地產(chǎn)的法律風(fēng)險

5、 投資不良資產(chǎn)的法律風(fēng)險

6、 投資債券的法律風(fēng)險

7、 投資外匯的法律風(fēng)險

8、 投資貴金屬的法律風(fēng)險

9、 投資理財產(chǎn)品的法律風(fēng)險

10、 投資私募股權(quán)基金的法律風(fēng)險

11、 海外投資的法律風(fēng)險

（四） 守富---高凈值人員面臨的財富法律風(fēng)險

1、 企業(yè)經(jīng)營的債務(wù)危機

2、 民間融資的法律風(fēng)險

3、 資產(chǎn)代持的法律風(fēng)險

4、 婚姻變動的法律風(fēng)險

5、 人身意外的風(fēng)險

6、 財富傳承的風(fēng)險

7、 企業(yè)家刑事法律風(fēng)險

（五） 守富---企業(yè)家犯罪分析與刑事風(fēng)險防控

1、 中國企業(yè)家犯罪分析報告

2、 企業(yè)家高風(fēng)險罪名解析

3、 企業(yè)家刑事風(fēng)險防控對策提示與建議

（六） 守富--企業(yè)家財產(chǎn)隔離的法律思維

1、 公司與個人的財產(chǎn)隔離

2、 夫妻財產(chǎn)隔離

3、 父母子女財產(chǎn)隔離

4、 法院執(zhí)行的相關(guān)法律規(guī)定

5、 財產(chǎn)隔離工具的法律評價

（七） 守富與傳富重要工具之保險的法律常識

1、 避債的法律依據(jù)

2、 傳承的法律依據(jù)

3、 理財?shù)姆梢罁?jù)

4、 避稅的法律依據(jù)

（八） 守富與傳富重要工具之信托的法律常識

1、 境內(nèi)家族信托的法律依據(jù)

2、 保險金信托的法律依據(jù)

3、 離岸信托的法律風(fēng)險

（九） 財富管理的基礎(chǔ)法律知識之公司法及司法解釋的核心條款解讀

1、 公司形式的區(qū)別

2、 注冊資本認(rèn)繳制的法律規(guī)定

3、 出資協(xié)議的注意事項

4、 出資比例的法律規(guī)定

5、 公司章程的注意事項

6、 股東會、董事會、監(jiān)事會的運行機制

7、 股東有限責(zé)任及無限連帶責(zé)任

8、 隱名股東的法律風(fēng)險

9、 法定代表人的法律風(fēng)險

10、 股權(quán)轉(zhuǎn)讓的注意事項

11、 小股東的權(quán)利保護手段

12、 公司清算的注意事項

13、 公司破產(chǎn)的法律后果

（十） 財富管理的基礎(chǔ)法律知識之婚姻法及司法解釋核心條款解讀

1、 個人財產(chǎn)

2、 夫妻共同財產(chǎn)

3、 個人債務(wù)

4、 夫妻共同債務(wù)

5、 婚前協(xié)議

6、 婚內(nèi)協(xié)議

7、 離婚的共同財產(chǎn)分割的相關(guān)規(guī)定

8、 離婚中的損害賠償?shù)南嚓P(guān)規(guī)定

（十一） 財富傳承的基礎(chǔ)法律知識之繼承法核心條款解讀

1、 繼承權(quán)的相關(guān)規(guī)定

2、 法定繼承的相關(guān)規(guī)定

3、 遺囑訂立的注意事項

4、 遺贈的注意事項

5、 遺產(chǎn)分割的相關(guān)規(guī)定

6、 被繼承人的債務(wù)問題的相關(guān)規(guī)定

（十二） 守富--企業(yè)涉稅法律風(fēng)險

1、 金稅三期對企業(yè)稅務(wù)管理的影響

2、 公司設(shè)立的稅務(wù)籌劃

3、 企業(yè)日常運作的稅務(wù)籌劃法律風(fēng)險

4、 稅務(wù)檢查的應(yīng)對技巧

（十三） 守富---企業(yè)主個人涉稅法律思維

1、 《個人所得稅法》修訂前后條款對比解讀

2、 企業(yè)主個人投資理財納稅實用知識

3、 個人房產(chǎn)投資納稅實用知識

4、 企業(yè)主個人納稅籌劃實用技巧

（十四） 大數(shù)據(jù)時代—FATCA和CRS

1、 FATCA與CRS背景

2、 境外資產(chǎn)信息如何披露與交換

3、 CRS對信托是怎么規(guī)定的

4、 美國會成為信息交換的孤島嗎？-----FATCA

5、 CRS對高凈值人群的影響

6、 CRS那些熱門“應(yīng)對”方案點評

（十五） 移民與海外投資

1、 主要幾個移民國家基本涉稅規(guī)定

2、 全家移民的整體規(guī)劃策略體系

3、 移民后境內(nèi)資產(chǎn)曝光風(fēng)險解讀

4、 移民涉外所得稅務(wù)風(fēng)險及其規(guī)劃策略

5、 移民后財富傳承的稅費風(fēng)險

6、 海外投資房產(chǎn)的法律風(fēng)險