期交保險技能提升訓練營（陳曉老師）

授課對象：個金客戶經(jīng)理

課程概述：

本課程通過授課老師實戰(zhàn)經(jīng)驗和案例復盤分析，為客戶經(jīng)理厘清：

1、資管新規(guī)下，期交保險（年金險，增額終身壽險）迎來資產(chǎn)配置需求井噴邏輯。

2、如何運用期交保險（年金險，增額終身壽險）這一金融工具，為客戶設(shè)計：教育金需求，養(yǎng)老金需求，資產(chǎn)傳承需求方案。

3、支行期交保險銷售如何破局

4、期交保險銷售項目運作/一對一營銷技能訓練

5、客戶異議解答

授課老師介紹：

陳曉老師2020年，帶領(lǐng)支行零售團隊6人，從0開始破冰，通過獨創(chuàng)的年金銷售“項目運作”，全年開展項目運作7次，實現(xiàn)38位客戶購買，首期保費353萬元，獲得分行第一家年度單網(wǎng)點期交保費突破300萬元！2021年一季度，項目運作三場，支行期交首期保費實現(xiàn)21人購買，金額223萬元。陳老師獨創(chuàng)的項目運作，簡單實用，可復制性強。

課程提綱：

一、資管新規(guī)后，客戶財富管理發(fā)生變化，銀行代銷保險年金，增額終身壽迎來配置契機邏輯梳理：

1、打破剛兌：客戶資產(chǎn)配置保本保息產(chǎn)品有哪些？

2、投資期限拉長：客戶投資組合短中長期限產(chǎn)品配置邏輯

3、銀行客群競爭發(fā)生變化：中高端客戶開始對購買金融資產(chǎn)趨之若騖。

4、結(jié)合老師自身幾款保險年金案例展示，總結(jié)歸納期交保險功用：

l 保險是家庭財務(wù)規(guī)劃金融工具：詳解養(yǎng)老金五層規(guī)劃。

保險作為金融資產(chǎn)的杠桿效應：不動產(chǎn)與保險金融資產(chǎn)對比，凸顯保險產(chǎn)品

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