財(cái)富爆發(fā)時(shí)代的資產(chǎn)配置

【課程時(shí)間】12H/2天

【課程收益】

• 對于國內(nèi)金融環(huán)境的變化更加了解

• 高資產(chǎn)客戶對于理財(cái)?shù)男枨?/span>

• 增加資產(chǎn)配置的廣度

• 將資產(chǎn)配置運(yùn)用在銷售當(dāng)中

• 全球化的資產(chǎn)配置方法

• 各類資產(chǎn)在資產(chǎn)配置中的角色

• 判斷各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

• 保險(xiǎn)為何非常重要

• 建構(gòu)客制化的資產(chǎn)配置

• 如何才能蓋出摩天大樓

【授課形式】分組討論+案例教學(xué)+行動學(xué)習(xí)

【課程大綱】

第一部分   中國近年金融市場發(fā)展情況

1. 利率市場化

2. 高資產(chǎn)客戶財(cái)富的改變

3. 高資產(chǎn)客戶現(xiàn)階段對于理財(cái)?shù)目捶?/span>

4. 美國與中國資產(chǎn)配置的差別

第二部分   資產(chǎn)配置的定義

1. 財(cái)富管理的定義

2. 財(cái)富管理的四個(gè)階段

2 財(cái)富累積

2 財(cái)富保護(hù)

2 財(cái)富增值

2 財(cái)富傳承

3. 資產(chǎn)配置的定議

4. 資產(chǎn)配置的流程

5. 資產(chǎn)配置的效果

第三部分   客戶的心態(tài)

1. 《頭腦風(fēng)暴》阿萊悖論

2. 《頭腦風(fēng)暴》反射效應(yīng)與損失規(guī)避論

3. 《頭腦風(fēng)暴》參照依賴論

第四部分   銀行實(shí)行資產(chǎn)配置現(xiàn)狀分析

1. 傳統(tǒng)方式的缺點(diǎn)

2. 《頭腦風(fēng)暴》銀行與其他金融機(jī)構(gòu)實(shí)行資產(chǎn)配置SWOT分析

3. 《頭腦風(fēng)暴》為何客戶在銀行做資產(chǎn)配置總是失敗

4. 資產(chǎn)配置對客戶的好處

5. 《頭腦風(fēng)暴》為何理財(cái)經(jīng)理實(shí)行資產(chǎn)配置總是失敗

6. 資產(chǎn)配置對理財(cái)經(jīng)理的好處

第五部分   標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖

1. 使用時(shí)機(jī)

1. 使用方法

第六部分   資產(chǎn)配置的二種客戶分層方式

1. 家庭生命周期

2 筑巢期

2 滿巢期

2 離巢期

2 空巢期

2. 風(fēng)險(xiǎn)偏好

2 保守型

2 穩(wěn)健型

2 平衡型

2 成長型

2 進(jìn)取型

第七部分   資產(chǎn)配置的難題

1. 《頭腦風(fēng)暴》存款與資產(chǎn)配置怎么取舍

3. 資產(chǎn)配置的二個(gè)技術(shù)難題

2 效用如何描述

2 不確定條件下如何刻畫最大化

4. 資產(chǎn)配置的三個(gè)維度問題

2 基礎(chǔ)資產(chǎn)的比例如何確定

2 投資目標(biāo)時(shí)機(jī)上如何確定

2 資金在時(shí)間維度上如何分布

5. 美林投資時(shí)鐘

6. 如何增加這方面知識?

第八部分   資產(chǎn)配置的創(chuàng)新方式

1. 資產(chǎn)配置的思路

2 預(yù)期收益率

2 對沖風(fēng)險(xiǎn)

2 現(xiàn)金流

2 風(fēng)險(xiǎn)覆蓋

2 流動性

7. 與眾不同的組合

8. 《案例分享》如何呈現(xiàn)及強(qiáng)化資產(chǎn)配置后的效果

第九部分   各類資產(chǎn)在資產(chǎn)配置中所扮演的角色及將來如何判斷風(fēng)險(xiǎn)

1. 基金

2 五種基金組合方式

2 QDII基金

2 債基風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的判斷

9. 房地產(chǎn)

2 房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)判斷

2 房地產(chǎn)相關(guān)投資工具

10. 黃金

2 《頭腦風(fēng)暴》黃金到底是增值還是保值

2 實(shí)物金和賬戶金投資有何不同

2 《頭腦風(fēng)暴》美元升值情況下，茉金是否具投資價(jià)值??

11. 信托與理財(cái)產(chǎn)品

2 目前趨勢

2 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪

12. 外匯

2 利率與匯率之間的關(guān)系

2 《案例分享》關(guān)注匯率為理財(cái)經(jīng)理贏得客戶信任

2 人民幣CFETS匯率指數(shù)

2 匯率看的是”相對”價(jià)格

第十部分   最常被遺望的二個(gè)資產(chǎn)配置有利人士

1. 保險(xiǎn)

2 國內(nèi)外的二個(gè)最大不同點(diǎn)

2 保險(xiǎn)的好處

2 常見的保險(xiǎn)產(chǎn)品

【圖片分享】金魚缸的故事

【案例分享】美國安然公司

2 保險(xiǎn)對客戶子女的六大好處

13. 貸款

2 為何要建議客戶做杠桿

第十一部分   資產(chǎn)配置后期關(guān)注點(diǎn)

1. 資產(chǎn)再平衡

14. 資產(chǎn)重組