《高凈值私人銀行客戶資產(chǎn)配置與大額保單實戰(zhàn)突破》

搜索關(guān)鍵詞：高凈值、財富管理、財富傳承、大額保單、營銷

【適合行業(yè)】銀行/保險/信托/財富公司等

【培訓(xùn)對象】私行沙龍、產(chǎn)說會、管理層崗/理財經(jīng)理/私行投資顧問等  

【課程設(shè)計思路】課程設(shè)置緊緊圍繞私人銀行客戶這一高凈值客戶群體需求展開,從私行客戶財富趨勢變化探尋高凈值客戶的財富焦慮，始終圍繞私人銀行客戶的財富需求，精到分析每一款主流金融工具的優(yōu)勢及短板，與時俱進地切入私人銀行資產(chǎn)配置的必要性與重要性.尤其針對大額保單的理解，應(yīng)用，營銷與服務(wù)等內(nèi)容作了非常豐富的實戰(zhàn)演練與指導(dǎo)，具有極強落地性，給學(xué)員以很大啟發(fā)。

【課程亮點】課程通過豐富的實戰(zhàn)案例及互動來傳遞私人銀行財富管理的專業(yè)與魅力，從而幫助學(xué)員在實際工作中拓展視野，提升高度，優(yōu)化營銷組合，坐實業(yè)績，激發(fā)對高凈值客戶財富服務(wù)的專業(yè)追求。

【授課方式】面授、分組討論、案例演練、互動點評

【培訓(xùn)時間】1-2 天（6小時/天）

1、  大道至簡-保險是鉆石 而你卻在地攤上銷售

1.1.1我要買什么保險？給你一張家庭保險圖譜

1.1.2保險那么多，我要買哪些？購買保險的順序

1.1.3保險要買多少才夠用？三種方式告訴你買多少保險算足額

§ 工薪階層思維（雙十原則）

§ 中產(chǎn)階級思維（對標(biāo)房貸）

§ 高凈值私人銀行客戶（財富需求導(dǎo)入）

1.1.4應(yīng)該如何選擇保險公司？購買哪一家保險公司的選擇

1.1.5 如果人生只能配置一張保單，你會如何選擇？

如果你可以構(gòu)建保單組合，你會如何配置？

§ 保險的價值與意義—鉆石一般的高貴配置

2、 他山之石 如果沒有保障規(guī)劃 你的財富傳承可能是災(zāi)難

2.1.1自然繼承的法律

2.1.2名人、公眾人物案例分享

2.1.3保險的實戰(zhàn)意義

3、 戰(zhàn)無不勝 決戰(zhàn)大額保單的八大營銷方法

3.1攻略之一—直擊客戶痛點KYC

§ 高凈值客戶KYC—不同的邏輯，帶來完全不同的效果

§ 抓住客戶的痛點---大額壽險銷售的核心邏輯

§ 資產(chǎn)配置方面、需求焦慮方面

§ 樹立專業(yè)贏得尊重—樹立專業(yè)形象、讓客戶不敢小看你，贏得尊重開大單

3.2攻略之二—保險姓保 做好壽險保障規(guī)劃

§ 都說買保險，你的客戶應(yīng)該有哪些保險才算合理？--家庭購買保險的順序

§ 購買保險的順序與原則

§ 保費、保額的厘定—客戶對你的尊重來自你的用心與專業(yè)

3.3攻略之三—企業(yè)主與壽險

§ 企業(yè)的生命周期

§ 企業(yè)主與壽險的真實案例分享

§ 腦筋急轉(zhuǎn)彎--欠債不還？開啟你的法商智慧

§ 企業(yè)主的保險規(guī)劃及要點

3.4攻略之四—婚姻財產(chǎn)保衛(wèi)戰(zhàn)與壽險

§ 婚姻析產(chǎn)與壽險的真實案例

§ 腦筋急轉(zhuǎn)彎--離婚不分？--破解魔咒

§ 婚姻財產(chǎn)保衛(wèi)戰(zhàn)的保險規(guī)劃及要點

3.5 攻略之五—傳承與壽險

§ 傳承與壽險的真實案例

§ 腦筋急轉(zhuǎn)彎—傳給兒子還是兒媳？你的做法有沒有漏洞？

§ 傳承與壽險的規(guī)劃要點

3.6攻略之六—移民與壽險

§ CRS解讀

§ 香港保險來勢洶洶，是挑戰(zhàn)，還是天賜的營銷機遇？

§ 腦筋急轉(zhuǎn)彎—面對移民，壽險配置正當(dāng)其時！

§ 移民壽險規(guī)劃要點

3.7攻略之七—或有遺產(chǎn)稅與壽險

§ 遺產(chǎn)稅介紹

§ 房姐們的驕傲與必須面對的財富焦慮

§ 腦筋急轉(zhuǎn)彎—面對或有遺產(chǎn)稅，未雨綢繆，如何提前布局

§ 遺產(chǎn)稅稅源規(guī)劃要點

3.8 攻略之八—股東激勵與壽險

§ 股東激勵的常見方法與利弊分析

§ 腦筋急轉(zhuǎn)彎—面對股東激勵，壽險的妙用

§ 壽險股東激勵的規(guī)劃要點

4、大額保單快速成交方程式

4.1互動實戰(zhàn)，情景模擬案例

4.2客戶保險沙龍邀約

4.3高凈值客戶KYC實戰(zhàn)演練

4.4高凈值客戶族群保險配置實戰(zhàn)

4.5香港保單來襲 如何抓住挑戰(zhàn)轉(zhuǎn)變?yōu)闋I銷契機

5、延伸: 從終身壽險與信托

§ 關(guān)于傳承，你不得不知道的幾種方式：遺囑、保險、信托

§ 什么是家族信托

§ 如何將保險與信托相連，締造客戶終極傳承大法

6、講師個人及學(xué)員優(yōu)秀案例分享與行動計劃安排

※以上課綱僅供參考，請務(wù)必依客戶需求向我要定制課綱，以  確保授課內(nèi)容與時俱進并使每一堂課均契合客戶需求，共同打造課程核心價值。