有效證件防偽鑒別

【培訓(xùn)對(duì)象】  銀行臨柜人員、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理等

【培訓(xùn)時(shí)間】  3—6小時(shí)/期

【培訓(xùn)方式】

案例講解、實(shí)物展示、實(shí)物測驗(yàn)、理論考試

【培訓(xùn)內(nèi)容】

二代身份證、臨時(shí)身份證、主要國家護(hù)照、港澳通行證、臺(tái)胞證、港澳臺(tái)居民居住證、軍官證、警官證、士官證、義務(wù)兵證、企業(yè)證件（銀行可提出自己需要加入的證件，如開戶許可證、深圳居住證等）

【培訓(xùn)目的】  

1、各類有效證件基礎(chǔ)知識(shí)和防偽特征的掌握

2、各類有效證件實(shí)操問題的解決

3、各類有效證件與持有人是否一致性的核查

【培訓(xùn)效果】

 1、通過講師系統(tǒng)地講解有效證件的信息內(nèi)容，讓學(xué)員對(duì)有效證件有個(gè)深入的了解，明確有效證件的快速鑒別要點(diǎn)。

2、通過真假證件放大圖片的對(duì)比，講師深入淺出地剖析有效證件的防偽特征，讓學(xué)員掌握真證的識(shí)別要點(diǎn)，在實(shí)踐工作中防范假證件。

3、通過“高仿真”假證的實(shí)物展示，理論結(jié)合實(shí)踐，讓學(xué)員對(duì)假證有一定程度的認(rèn)識(shí)，從而增強(qiáng)信心，緩解一定的工作壓力。

4、將策略性提問技巧融入人像一致性審核環(huán)節(jié)，讓核查更有效，讓溝通更順暢，讓服務(wù)更優(yōu)異。

5、通過具體的案例分析，點(diǎn)撥解決學(xué)員在實(shí)際工作過程中可能遇到的問題。

【培訓(xùn)大綱】

第一章  人行關(guān)于實(shí)名制證件規(guī)定等法律法規(guī)的解讀

個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定

改進(jìn)存款辦法2015年

中國人民銀行117號(hào)文件

中國人民銀行261號(hào)文件

第二章  有效證件信息的審查，特別是有效期的審查

新舊證件銜接問題

延期護(hù)照

第三章  有效證件與持有人是否一致性的核查（人像識(shí)別）

 第一印象法

 五官具體形態(tài)法

十字分割法

詢問法

第四章  各類證件詳細(xì)解析

一、身份證

1、二代身份證

2、臨時(shí)居民身份證

（1）臨時(shí)身份證的有效期

（2）臨時(shí)身份證的鑒別要點(diǎn)

（3）臨時(shí)身份證的瑕疵證件

3、身份證驗(yàn)證碼計(jì)算公式

4、身份證業(yè)務(wù)常見問題

二、護(hù)照

1、護(hù)照基礎(chǔ)知識(shí)

1）護(hù)照的種類

2）常見各國護(hù)照（美國護(hù)照、日本護(hù)照、韓國護(hù)照、德國護(hù)照、英國護(hù)照、澳大利亞護(hù)照、法國護(hù)照）

3）護(hù)照的基本信息（信息頁的內(nèi)容涵蓋、標(biāo)準(zhǔn)表達(dá)格式、機(jī)讀碼的信息讀?。?/span>

4）換發(fā)護(hù)照的識(shí)別方法

2、護(hù)照的防偽特征

水印、安全線、光變油墨、全息貼膜、對(duì)印標(biāo)記、激光打孔、熒光反應(yīng)等

3、簽證

1）簽證的種類

2）簽證的有效期

3）簽證的真假鑒別方法

4）免簽證情況分析

4、中國邊防驗(yàn)訖章

1）出入境章的樣式

2）出入境章的數(shù)量關(guān)系

3）出入境的鑒別要點(diǎn)

5、中華人民共和國外國人永久居留身份證（中國綠卡）

1）新版證件與舊版證件的區(qū)別

2）新版證件的防偽特征

3）新版證件的機(jī)讀功能

4）新版證件的快速鑒別方法

6、總結(jié)：護(hù)照的審核步驟

7、假證案例分析

三、港澳臺(tái)通行證

1、港澳居民往來內(nèi)地通行證（回鄉(xiāng)證）

1）新舊版港澳通行證的樣式

2）新舊版港澳通行證的號(hào)碼

3）舊版港澳通行證的防偽特征及鑒別方法

4）新版港澳通行證的防偽特征及鑒別方法

2、臺(tái)灣居民來往大陸通行證（臺(tái)胞證）

1）本式、卡式、一次性臺(tái)胞證的樣式

2）本式臺(tái)胞證取消簽注和入境戳，在有效期內(nèi)可以入境

3）本式臺(tái)胞證的鑒別方法

4）卡式臺(tái)胞證的鑒別方法

5）一次性臺(tái)胞證的鑒別方法

3、港澳臺(tái)居民居住證

1)港澳臺(tái)居民居住證的法律效力

2）港澳臺(tái)居民居住證的樣式及基礎(chǔ)知識(shí)

3）港澳臺(tái)居民居住證的防偽特征

 四、軍人證件

1、軍人有效證件簡介

1）全軍換發(fā)新證之后的有效軍人證件分類

2）軍人保障卡

2、軍人證件分類以及具體防偽點(diǎn)

3、人行有關(guān)部隊(duì)證件的實(shí)名制規(guī)定

五、對(duì)公證件

1、營業(yè)執(zhí)照三證合一的政策背景

2、營業(yè)執(zhí)照的類型

3、營業(yè)執(zhí)照的審查

1）信息要素的審查

2）防偽點(diǎn)的審查

4、非標(biāo)準(zhǔn)證件

5、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼

6、查詢

 1）全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)

2）企查查

第五章  柜面風(fēng)險(xiǎn)防范與“盡職免責(zé)”的解讀

第六章  實(shí)物展示及講解

第七章  理論測試