高端客戶財(cái)富傳承與信托（陳德倫老師）

課程大綱：

第一部分  高端客戶財(cái)富傳承

一、高凈值客戶財(cái)富構(gòu)成與配置趨勢

1. 中國高凈值人群境內(nèi)外投資未來趨勢

2. 中國高凈值人群境外投資地區(qū)偏好

3. 高凈值人群對境外投資的主要顧慮

4. 高端人士財(cái)富目標(biāo)

二、中國高凈值人士的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)

1. 資產(chǎn)公私不分的風(fēng)險(xiǎn)

2. 資產(chǎn)夫妻不分的風(fēng)險(xiǎn)

3. 資產(chǎn)代際不分的風(fēng)險(xiǎn)

4. 資產(chǎn)”代持”安排的風(fēng)險(xiǎn)

5. 移民風(fēng)險(xiǎn)

6. 稅務(wù)的風(fēng)險(xiǎn) CRS

7. 繼承風(fēng)險(xiǎn)

三、財(cái)富保護(hù)與傳承的工具與方法

1. 保險(xiǎn)(投保人被保險(xiǎn)人受益人)

2. 信托(委托人受托人受益人)

3. 遺囑

4. 贈與

5. 夫妻財(cái)產(chǎn)制

6. 婚前協(xié)議

7. 家族辦公室

四、家族信托

    1.家族信托核心功能

1. 家族信托傳承特點(diǎn)

   避免家族紛爭

   避免家族紛爭

   實(shí)現(xiàn)慈善目的

2.家族信托方案框架

1. 信托傳承的基本架構(gòu)

2. 信托設(shè)立的流程周期

3.家族信托實(shí)施操作

    中國境內(nèi)創(chuàng)新型家族信托

• 股權(quán)/股票信托

• 保險(xiǎn)金信托2.0

• 房地產(chǎn)信托

• 慈善信托

  4.境內(nèi)信托與海外信托的比較

    離岸信托&美國信托差異

    生存信託(Living Trust)-

    不可撤銷保險(xiǎn)金信託（Irrevocable Life Insurance Trust，ILIT)

    美國朝代信託

   5.海外信托設(shè)立地的對比

   6.信托案例 : 海底撈

   7.信托案例 : 小米

一切版權(quán)歸原作者陳德倫老師所有