資產(chǎn)配置技巧培訓(xùn)建議書(邱文毅老師)

第一天

第一部分   資產(chǎn)配置技巧

一. 國(guó)內(nèi)高資客戶現(xiàn)況

二. 國(guó)內(nèi)資產(chǎn)配置情況

【頭腦風(fēng)暴】資產(chǎn)配置對(duì)理財(cái)經(jīng)理有哪些好處

【頭腦風(fēng)暴】資產(chǎn)配置對(duì)客戶有哪些好處

【頭腦風(fēng)暴】為何理財(cái)經(jīng)理不愿做資產(chǎn)配置

【頭腦風(fēng)暴】為何客戶不愿做資產(chǎn)配置

三. 資產(chǎn)配置概論

1. 資產(chǎn)配置要達(dá)到的效果

2. 財(cái)富管理的4個(gè)階段

? 財(cái)富積累

? 財(cái)富保護(hù)

? 財(cái)富增值

? 財(cái)富傳承

3. 資產(chǎn)配置的銷售要點(diǎn)

? 多元化

? 改變銷售方法

? 呈現(xiàn)出改變后的效果

4. 資產(chǎn)配置的執(zhí)行流程

? 客戶分層

? 電話邀約

? 需求挖掘

? 理念導(dǎo)入

? 資產(chǎn)配置

? 產(chǎn)品顧買

? 售后維護(hù)

5. 決定投資理財(cái)回報(bào)率的主要因素

? 市場(chǎng)時(shí)機(jī)

? 產(chǎn)品選擇

? 資產(chǎn)配置

? 其他因素

【頭腦風(fēng)暴】何謂效率前沿

四. 資產(chǎn)配置該如何設(shè)計(jì)

? 本金—相對(duì)安全

? 收益—相對(duì)穩(wěn)定

? 何時(shí)開始—越早越好

【頭腦風(fēng)暴】72法則的運(yùn)用

五. 話術(shù)的設(shè)計(jì)重點(diǎn)

? 呈現(xiàn)做與不做的差別

第二部分   資產(chǎn)配置技營(yíng)銷要點(diǎn)

一. 資產(chǎn)配置面談技巧

? KYC要點(diǎn)及話術(shù)

? 需求挖掘技巧

? 資產(chǎn)配置施行

? 促成技巧

【演練】案例操練

二. 銷售心理學(xué)

三. 資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)技巧

1. 算出預(yù)期收益率

2. 對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)

3. 保本策略

4. 流動(dòng)性

5. 現(xiàn)金流

四. 資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)工具

1. 20年資產(chǎn)配置倒流測(cè)試圖

【案例運(yùn)用】

2. 標(biāo)準(zhǔn)普爾象限圖

【案例運(yùn)用】

3. 帆船圖

【案例運(yùn)用】

4. 草帽圖

【案例運(yùn)用】

5. 奔馳圖

【案例運(yùn)用】

3. 財(cái)富金字塔

【案例運(yùn)用】

五. 資產(chǎn)配置案例全流程操練

第二天

第一部分   基金資產(chǎn)組合及虧損維護(hù)技巧話術(shù)提煉

1. 如何在基金上做資產(chǎn)配置

2. 基金資產(chǎn)組合方式

3. 基金虧損維護(hù)技巧

第二部分   資產(chǎn)配置工具在保險(xiǎn)銷售中的運(yùn)用方式及異議處理

1. 用資產(chǎn)配置切入保險(xiǎn)的技巧

2. 保險(xiǎn)常見的異議及處理技巧

第三部分   銀行常見14類客戶

1. 如何有效的接觸

2. 如何找機(jī)會(huì)營(yíng)銷

第四部分   場(chǎng)景化營(yíng)銷

1. 如何有計(jì)劃的經(jīng)營(yíng)及銷售

（此作品版權(quán)歸邱文毅老師所有）